2020 年已逝，我們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上留下的一切痕跡都將被存檔。

而這一切都離不開一個(gè)產(chǎn)品——數(shù)據(jù)庫。

我們?cè)谂笥讶Ρ４娴奈淖趾?a target="_blank">視頻、在銀行中儲(chǔ)存的數(shù)字化財(cái)產(chǎn)，我們對(duì)整個(gè)社會(huì)的管理、對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的維持，都是在成千上萬個(gè)數(shù)據(jù)庫的幫助下完成的。

于銀行而言，數(shù)據(jù)庫是 “生命線”，它存儲(chǔ)著銀行多年來收集的數(shù)據(jù)信息，包括用戶的財(cái)務(wù)隱私、銀行的交易記錄等重要信息。

然而由于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫在技術(shù)邊界、成本、可控性方面與時(shí)代技術(shù)、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求而言越來越不相匹配，同時(shí)由于采購數(shù)據(jù)庫的來源單一，銀行一直陷入非常被動(dòng)的處境，急需市場(chǎng)上出現(xiàn)更多類型的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品和廠商。

被卡住脖子的銀行

一位業(yè)內(nèi)資深的數(shù)據(jù)庫專家最近感慨：數(shù)據(jù)庫，是銀行 “命脈”，需要投入大量的人力、物力，非十年起步不可，非大廠不行。

1989 年，Oracle 正式宣布進(jìn)入中國市場(chǎng)，很快成為銀行從業(yè)者眼中數(shù)據(jù)庫的代名詞。20 多年來，銀行等金融機(jī)構(gòu)只信賴和使用 Oracle 數(shù)據(jù)庫，金融拼的是長(zhǎng)跑、誰活得久，而不是快跑、誰花樣新。對(duì)于把安全始終放在第一位的很多銀行從業(yè)人員來講，Oracle 一直是第一選擇，而新興的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫廠商只是 “備選”。

“用 Oracle 就是安全，時(shí)間和太多的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明了這一事實(shí)?！逼桨层y行分布式數(shù)據(jù)庫技術(shù)負(fù)責(zé)人李中原坦言。

想在金融這一領(lǐng)域和 Oracle 這樣經(jīng)受過時(shí)間驗(yàn)證的數(shù)據(jù)庫廠商競(jìng)爭(zhēng)，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫廠商并不輕松。

騰訊云副總裁李綱表示，“在和銀行客戶交流的時(shí)候，大家都信任 Oracle，他們認(rèn)為如果一個(gè)問題如果連 Oracle 都解決不了，那其他廠商也沒辦法。”

對(duì)于國內(nèi)數(shù)據(jù)廠商來講，Oracle 的強(qiáng)大和不可替代性，成為他們繞不開的話題。而對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)而言，因?yàn)殚L(zhǎng)期使用 Oracle，他們形成了較嚴(yán)重的路徑依賴，輕易不會(huì)更換數(shù)據(jù)庫。除非出現(xiàn)了新的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，而現(xiàn)有的技術(shù)不能很好解決，否則很難讓銀行下定決心。

“畢竟系統(tǒng)的遷移和重新建設(shè)，需要大量成本?！崩钪性f道。從單機(jī)變?yōu)槎鄼C(jī)群體，故障發(fā)生的故障發(fā)生的概率和維護(hù)成本都會(huì)加大，這對(duì)整體的系統(tǒng)運(yùn)維也是一個(gè)極大的挑戰(zhàn)。

在這種情形下，2020 年中國數(shù)據(jù)庫軟件市場(chǎng)規(guī)模 200 億元，Oracle 等海外廠商市場(chǎng)占有率超過了 80%。

此前，《科技日?qǐng)?bào)》總結(jié)出了中國 35 項(xiàng)被外國 “卡脖子”的關(guān)鍵技術(shù)，數(shù)據(jù)庫位列其中。

但是，和 Oracle 等國外數(shù)據(jù)庫廠商相比，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫長(zhǎng)期以來在安全性和可用性上，不具備足夠的競(jìng)爭(zhēng)力。采購來源單一使得銀行不僅要付出更高昂的采購成本，還時(shí)時(shí)受制于人。

2020 年 5 月，全國人大代表、合肥工業(yè)大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)研究所所長(zhǎng)檀結(jié)慶對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，中國幾千家銀行，核心交易系統(tǒng)幾乎都采用了甲骨文或 IBM 的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品。

云廠商 “破局之路”

Oracle 在銀行業(yè)的影響力依然強(qiáng)大，但是云計(jì)算的出現(xiàn)，使得 Oracle 帝國堅(jiān)固的城墻有了一絲縫隙。

云計(jì)算，讓國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)巨頭嗅到了打破 Oracle 常年霸占數(shù)據(jù)庫領(lǐng)域的契機(jī)，各大互聯(lián)網(wǎng)巨頭云廠商拔地而起，2006 年亞馬遜 AWS 成立、2009 年阿里云成立、2010 年騰訊云正式對(duì)外提供云服務(wù)。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，Oracle 數(shù)據(jù)庫無疑是一個(gè)偉大的產(chǎn)品，但它和新興的云數(shù)據(jù)庫廠商相比，在成本和易用性上開始顯露疲態(tài)。

騰訊云的李綱認(rèn)為相比 Oracle 等傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，云化數(shù)據(jù)庫有成本低、容易擴(kuò)容兩個(gè)特點(diǎn)：

一：云數(shù)據(jù)庫是分布式的，它的硬件要求、它的成本很低，任意一臺(tái) X86 的 PC 服務(wù)器就可以運(yùn)行。

二：云數(shù)據(jù)庫是橫向擴(kuò)展的。因?yàn)樵茢?shù)據(jù)庫是分布式的，所以理論上它的橫向擴(kuò)展能力是無限的。而用傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的客戶，當(dāng)面臨業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)有了非常大的增加時(shí)，可能要再買一臺(tái)大型機(jī)。

目前，中國有幾千家銀行，每個(gè)銀行所處的階段千差萬變，金融科技能力也呈現(xiàn)不均衡的發(fā)展?fàn)顟B(tài)，即使同一家銀行的不同業(yè)務(wù)它所要的技術(shù)需求也迥然不同。

廣闊的市場(chǎng)和部分可以超越傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，給了國內(nèi)數(shù)據(jù)庫廠商和 Oracle 數(shù)據(jù)庫競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。

就拿騰訊云為例，它便一步步通過在金融領(lǐng)域的深挖，獲得了不少銀行訂單：

2013 年及以前，騰訊內(nèi)部計(jì)費(fèi)業(yè)務(wù)，以及微信支付（財(cái)付通）成立，使得騰訊數(shù)據(jù)庫在偏金融的場(chǎng)景中獲得了初步的鍛煉。

2014 年，騰訊牽頭成立的民營銀行——微眾銀行成立，騰訊集團(tuán)第一次將數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品 TDSQL，放進(jìn)銀行的核心系統(tǒng)中。這是騰訊云第一次 “吃螃蟹”，從此正式開始了向金融行業(yè)拓展客戶的步伐。

2019 年，張家港行將其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)放在了騰訊云 TDSQL 數(shù)據(jù)庫上，這是傳統(tǒng)銀行第一次將傳統(tǒng)核心系統(tǒng)應(yīng)用在國產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫。

從騰訊云數(shù)據(jù)庫的發(fā)展路線可見，互聯(lián)網(wǎng)云數(shù)據(jù)庫廠商一般先從自身偏金融業(yè)務(wù)開始，再嘗試向互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展，最后將數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品應(yīng)用并賦能到張家港行、平安銀行等傳統(tǒng)銀行。

其中，微眾銀行和張家港行在使用騰訊數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品時(shí)，又有所不同。

微眾銀行是新成立的銀行，一開始便用的是分布式數(shù)據(jù)庫，不存在之前已有數(shù)據(jù)庫更換的問題。但是張家港銀行等中國大部分銀行，本身有自己集中式的數(shù)據(jù)庫。從集中式數(shù)據(jù)庫到分布式數(shù)據(jù)庫，這其中涉及到一個(gè)遷移的過程。

而 “大機(jī)下移”相關(guān)業(yè)務(wù)，在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)都是國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫廠商需要重點(diǎn)攻堅(jiān)的對(duì)象。

銀行業(yè) “求變”，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫加速發(fā)展

張家港行和平安銀行選擇國產(chǎn)云數(shù)據(jù)庫廠商這一現(xiàn)象，看似 “不走尋常路”，其實(shí)是整個(gè)銀行業(yè)正在積極求變、努力 “上云”的一個(gè)縮影。

基于云計(jì)算的應(yīng)用程序，比傳統(tǒng)系統(tǒng)提供更多的連接和功能，銀行等金融機(jī)構(gòu)可以因此獲得新興技術(shù)和高端技能。李綱認(rèn)為：“用分布式技術(shù)，所有的架構(gòu)對(duì)客戶來說都是透明的，客戶可以在上面加持自己的應(yīng)用、靈活的去發(fā)展?！?/p>

前不久，平安銀行信用卡的核心系統(tǒng)完成切換投產(chǎn)，這一新核心系統(tǒng)也采用了國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫。

關(guān)于平安銀行為何放棄 Oracle，選擇國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫廠商，李中原表示團(tuán)隊(duì)內(nèi)部也經(jīng)歷了非常多的討論。

“信用卡這個(gè)項(xiàng)目在立項(xiàng)之處，平安銀行就花了三四個(gè)月的時(shí)間，專門研究選型的問題。在數(shù)據(jù)庫的選型上，選擇 Oracle 的呼聲最大，但最終通過各種論證，平安銀行最終選擇了騰訊云 TDSQL 數(shù)據(jù)庫?！?/p>

在選型的過程中，一方面需要讓所有員工思想統(tǒng)一，另一方面需要把技術(shù)方案的優(yōu)劣遞交給上一級(jí)的領(lǐng)導(dǎo) “敲板”。

李中原認(rèn)為有三個(gè)原因，讓平安銀行最終選擇了騰訊云 TDSQL 數(shù)據(jù)庫。

第一，云數(shù)據(jù)庫的橫向擴(kuò)容能力，讓平安銀行可以快速的進(jìn)行自動(dòng)化擴(kuò)容。

第二，兼具同城多活和數(shù)據(jù)強(qiáng)一致性。同城多活方案會(huì)給業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)帶來更大復(fù)雜度，跨機(jī)房服務(wù)調(diào)用帶來的耗時(shí)增加、帶來成本上升，但是騰訊云數(shù)據(jù)庫很好的平衡了這一點(diǎn)。

第三，騰訊云可以在自動(dòng)運(yùn)維上給予平安銀行支持，比如在 Oracle 數(shù)據(jù)庫上，平安銀行如果要部署一個(gè)幾百套數(shù)據(jù)庫的集群來做統(tǒng)一管理是很難達(dá)成的目標(biāo)。

成本，也是平安銀行推動(dòng)更換數(shù)據(jù)庫的原因之一。

李中原表示，“從硬件建設(shè)來看，把大型機(jī)擴(kuò)容到目前 TDSQL 同等規(guī)模處理能力，僅此一項(xiàng)需要多花費(fèi)大約幾億元；而從后續(xù)的維保角度，每年大型機(jī)的維保費(fèi)用也更高?！?/p>

使用分布式數(shù)據(jù)庫，對(duì)于鞏固平安銀行整個(gè)系統(tǒng)的穩(wěn)定和培養(yǎng)分布式數(shù)據(jù)庫方向的人才也是一個(gè)很好的 “試驗(yàn)場(chǎng)”。

“整個(gè)分布式集群的產(chǎn)品組件非常多，精通掌握每個(gè)組件其實(shí)很困難，我們著力把這些做得更加自動(dòng)化，我們團(tuán)隊(duì)幾十人，每個(gè)人對(duì)系統(tǒng)的掌握不一樣，但是自動(dòng)化可以最大限度保證系統(tǒng)運(yùn)行和維護(hù)的效果是一致的。而這對(duì)于員工來說，就需要更深入的學(xué)習(xí)、接觸更大的技術(shù)面。而同時(shí)，TDSQL 的運(yùn)維自動(dòng)化能力也讓后續(xù)的運(yùn)維工作更加方便?！崩钪性f。

目前，有許多實(shí)力較強(qiáng)的銀行已經(jīng)展開對(duì)內(nèi)部分布式數(shù)據(jù)庫的人才培養(yǎng)計(jì)劃，2020 年 8 月，中行便在官網(wǎng)上宣布對(duì) “軟件中心 2020 年云計(jì)算與分布式技術(shù)培訓(xùn)項(xiàng)目”進(jìn)行采購，培訓(xùn)人數(shù)多達(dá)上百人。

一場(chǎng) “銀行數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)化”浪潮

隨著國內(nèi)云計(jì)算技術(shù)的發(fā)展，銀行有了更多數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品上的選擇。

2019 年中國人民銀行印發(fā)的《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021 年）》中指出，將有計(jì)劃、分步驟地穩(wěn)妥推動(dòng)分布式數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品先行先試，形成可借鑒、能推廣的典型案例和解決方案，為分布式數(shù)據(jù)庫在金融領(lǐng)域的全面應(yīng)用探明路徑，確保分布式數(shù)據(jù)庫在金融領(lǐng)域穩(wěn)妥應(yīng)用。

除了平安銀行等全國性商業(yè)銀行、張家港等地方性城農(nóng)商行、微眾銀行等新成立的互聯(lián)網(wǎng)銀行外，四大國有銀行其實(shí)更是走在了變革一線。

比如在 2020 年 7 月，中國農(nóng)業(yè)銀行分布式核心銀行客戶信息系統(tǒng)便順利投產(chǎn)，完成全行 8.37 億個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)下移和應(yīng)用重構(gòu)，實(shí)現(xiàn)架構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)；

2020 年 9 月，中國工商銀行采用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，其對(duì)公理財(cái)系統(tǒng)完成從大型機(jī)到分布式架構(gòu)的改造，在同業(yè)中率先實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)體系由傳統(tǒng)架構(gòu)向自主可控、分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型。

國有大行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)體量非常巨大且并發(fā)極高，天然會(huì)有對(duì)新技術(shù)架構(gòu)的需求。他們也可以深度地和 BATJ 等互聯(lián)網(wǎng)巨頭旗下云廠商進(jìn)行更加深入和全面的合作。

而隨著互聯(lián)網(wǎng)乃至 5G、物聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，將有更多銀行出現(xiàn)單一集中式架構(gòu)無法較好滿足某項(xiàng)業(yè)務(wù)的場(chǎng)景，這就推動(dòng)著銀行擁抱新的架構(gòu)、選擇更符合業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品。

責(zé)任編輯：PSY