自比特幣誕生以來(lái)，特別是近幾年，市場(chǎng)上出現(xiàn)了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開(kāi)放源代碼”“運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)”等作為吸引消費(fèi)者投資的“噱頭”，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行廣泛傳播，嚴(yán)重?cái)_亂了貨幣市場(chǎng)，對(duì)消費(fèi)者也造成巨大損失。

據(jù)了解，虛擬貨幣的運(yùn)作手法表現(xiàn)為以下幾種：一是構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯；而是通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球；三是兼具多種違法犯罪特征；四是虛擬貨幣犯罪活動(dòng)與地下錢(qián)莊緊密相連。

各種虛擬貨幣平臺(tái)普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區(qū)塊鏈”“去中心化”等技術(shù)宣稱(chēng)為本幣種的技術(shù)，有的還以國(guó)際組織、跨國(guó)金融集團(tuán)命名，有的則直接將中國(guó)人民銀行正在研究推進(jìn)的數(shù)字貨幣技術(shù)與本幣相混淆，用于“背書(shū)”，迷惑性極強(qiáng)。

自比特幣誕生以來(lái)，特別是近幾年，市場(chǎng)上出現(xiàn)了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開(kāi)放源代碼”“運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)”等作為吸引消費(fèi)者投資的“噱頭”，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行廣泛傳播，嚴(yán)重?cái)_亂了貨幣市場(chǎng)，對(duì)消費(fèi)者也造成巨大損失。

虛擬貨幣的運(yùn)作手法

一、構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯

各種虛擬貨幣平臺(tái)普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區(qū)塊鏈”“去中心化”等技術(shù)宣稱(chēng)為本幣種的技術(shù)，有的還以國(guó)際組織、跨國(guó)金融集團(tuán)命名，有的則直接將中國(guó)人民銀行正在研究推進(jìn)的數(shù)字貨幣技術(shù)與本幣相混淆，用于“背書(shū)”，迷惑性極強(qiáng)。

實(shí)際全部不具備其宣稱(chēng)的技術(shù)和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺(tái)自行隨意操控，平臺(tái)吸引投資者加入后，通過(guò)操縱“幣值”不斷向投資者“吸血”，往往波及人數(shù)眾多，涉案金額巨大。

二、通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球。

僅2015年以來(lái)，虛擬貨幣市場(chǎng)就至少經(jīng)歷了“互助盤(pán)”“挖礦機(jī)”“拆分盤(pán)”等運(yùn)作模式。

“互助盤(pán)”的核心手法是以平臺(tái)自創(chuàng)的虛擬貨幣為投資載體，投資買(mǎi)入虛擬貨幣稱(chēng)為“提供幫助”，賣(mài)出虛擬貨幣稱(chēng)為“得到幫助”。投資者（買(mǎi)方）在確定投資額度的基礎(chǔ)上，由系統(tǒng)匹配賣(mài)出虛擬貨幣的投資者（賣(mài)方）。

系統(tǒng)匹配時(shí)間為1至14天，在等待匹配期間，賣(mài)方可享受每天1%的投資收益，收益以賬戶里增加的虛擬貨幣體現(xiàn)。匹配成功后，買(mǎi)方需要在72小時(shí)內(nèi)轉(zhuǎn)款給賣(mài)方，并上傳付款憑證，賣(mài)方也需要在72小時(shí)內(nèi)確定收款。

至此，賣(mài)方完成投資獲利退出，買(mǎi)方身份發(fā)生轉(zhuǎn)換成為賣(mài)方，并等待系統(tǒng)再次匹配下一位買(mǎi)入虛擬貨幣的投資人，以此循環(huán)。

“挖礦機(jī)”的操作手法為投資者通過(guò)網(wǎng)站指定的交易平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機(jī)，由宣稱(chēng)位于國(guó)外的礦機(jī)托管機(jī)構(gòu)代為“挖礦”。

“礦機(jī)”分不同等級(jí)，租期一年，在租期內(nèi)按照投資級(jí)別不同，投資者賬戶體現(xiàn)為每天增加不同數(shù)量的虛擬貨幣，其承諾的年化虛擬貨幣回報(bào)高達(dá)幾倍。

“拆分盤(pán)”的主要運(yùn)作模式為人為構(gòu)造一套以美元進(jìn)行計(jì)價(jià)、價(jià)格在一定區(qū)間循環(huán)往復(fù)、數(shù)量可以翻倍的運(yùn)營(yíng)體系，如虛擬貨幣價(jià)格從0.2美元開(kāi)始，每銷(xiāo)售100萬(wàn)個(gè)虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進(jìn)行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數(shù)量翻倍，然后價(jià)格恢復(fù)至0.2美元，進(jìn)入下一輪交易和拆分。

事實(shí)上，這些故事和模式都是不法分子吸引投資者精心編制的“賣(mài)點(diǎn)”，在舊的謊言無(wú)法編圓、舊的模式無(wú)以為繼的時(shí)候，就卷款逃跑，再編造一套新的模式、一個(gè)新的虛擬貨幣繼續(xù)行騙。

三、兼具多種違法犯罪特征

虛擬貨幣作為一種新興事物常被用于從事違法犯罪活動(dòng)，其通常集中控制少數(shù)個(gè)人或公司賬戶吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大集資規(guī)模，手法通常同時(shí)具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，場(chǎng)外非法交易平臺(tái)等違法違規(guī)乃至犯罪活動(dòng)的特征，但又與每一類(lèi)違法犯罪活動(dòng)不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過(guò)程中難以定罪。

如絕大部分虛擬貨幣宣傳擁有動(dòng)態(tài)收益，即發(fā)展下線獲得相應(yīng)比例的分成。而投資者首次投資也必須通過(guò)“領(lǐng)導(dǎo)人”上線進(jìn)行操作。在數(shù)據(jù)分析中資金流向也呈現(xiàn)典型的“金字塔”結(jié)構(gòu)。這符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪中“按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物”的描述。

但是，由于虛擬貨幣是一種虛擬的事物，在實(shí)際定罪中，又與“以推銷(xiāo)商品或提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格”這一犯罪構(gòu)成要件不太相符。

四、虛擬貨幣犯罪活動(dòng)與地下錢(qián)莊緊密相連

現(xiàn)實(shí)生活中，虛擬貨幣的交易平臺(tái)服務(wù)器往往放置在境外，即境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢(qián)，為提前跑路做好準(zhǔn)備。在利用虛擬貨幣向社會(huì)公眾募集大量資金后，幕后實(shí)際控制人利用地下錢(qián)莊等非法手段將資金轉(zhuǎn)移出境，手法隱蔽，十分不利于監(jiān)管。即便投資人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，由于資金已出境，交易數(shù)據(jù)不能獲取，根本無(wú)法追索，最終只能是“人財(cái)兩空”的結(jié)局。

例如，某虛擬貨幣交易平臺(tái)在吸納十余億元資金后將絕大部分資金轉(zhuǎn)入地下錢(qián)莊組織，地下錢(qián)莊通過(guò)“對(duì)敲”（即在境內(nèi)、境外建立兩個(gè)資金池，在境內(nèi)收款后通過(guò)境外資金池付款）等方式將募集資金轉(zhuǎn)移至境外。多種犯罪活動(dòng)交織，形成犯罪上下游利益鏈，既不利于監(jiān)管又為后續(xù)案件偵破增添了難度。

虛擬貨幣之礦機(jī)江湖

說(shuō)起虛擬貨幣，礦機(jī)不得不提，因?yàn)榇蟛糠謬?guó)際認(rèn)可的虛擬貨幣都是通過(guò)礦機(jī)挖礦產(chǎn)生的，以比特幣為例，挖比特幣所需要的礦機(jī)其中就暗藏很多不為人知的黑幕，請(qǐng)看灰產(chǎn)圈調(diào)查：

什么是比特幣礦機(jī)？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是一個(gè)像電腦主機(jī)一樣的箱子，插上網(wǎng)線和電源，配置好賬戶信息就可以自動(dòng)“挖礦”——產(chǎn)生比特幣了。由于比特幣的火熱，相關(guān)的挖礦產(chǎn)業(yè)也紅火起來(lái)。其中，礦機(jī)的制造銷(xiāo)售是其中的主要產(chǎn)業(yè)。

目前國(guó)內(nèi)主流的礦機(jī)價(jià)格在幾千元至幾萬(wàn)元不等，一種礦機(jī)通常只能用來(lái)挖一種數(shù)字貨幣，而且每隔一段時(shí)間會(huì)因?yàn)樗懔ο牡葐?wèn)題需要更換礦機(jī)。

不同于其他機(jī)器，一臺(tái)礦機(jī)的主要技術(shù)難點(diǎn)在于芯片，而現(xiàn)有的礦機(jī)制造/銷(xiāo)售商都是小型團(tuán)隊(duì)，根本沒(méi)有能力自主研發(fā)算力足夠的芯片，于是國(guó)內(nèi)的礦機(jī)制造基本都被一兩個(gè)有能力的公司壟斷。

礦機(jī)價(jià)格由其產(chǎn)生的收益來(lái)決定，而這收益又受到虛擬貨幣的價(jià)格行情和挖礦難度的雙重影響。例如某種虛擬貨幣最近行情穩(wěn)定，那么相應(yīng)的礦機(jī)價(jià)格可能就會(huì)降低；而這種虛擬貨幣價(jià)值如果上漲，礦機(jī)的價(jià)格也會(huì)隨之漲價(jià)。

這樣的一個(gè)新興產(chǎn)業(yè)，雖然很火熱，但是卻有很多漏洞。目前購(gòu)買(mǎi)礦機(jī)的渠道很多都不算是正規(guī)渠道。

如果買(mǎi)到了老舊、二手甚至損壞的礦機(jī)，作為一種灰色產(chǎn)業(yè)，制造/銷(xiāo)售商是不會(huì)對(duì)其提供售后服務(wù)的，而且質(zhì)量完全沒(méi)有保障。一位有制造礦機(jī)經(jīng)驗(yàn)的人士透露，很多礦機(jī)會(huì)進(jìn)行回收翻新處理，質(zhì)量非常不可靠，少則一星期，多則一個(gè)月就會(huì)壞掉；短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)重啟或者死機(jī)問(wèn)題可以通過(guò)斷電重開(kāi)來(lái)解決，而礦工們賺錢(qián)心切，都會(huì)忽略這些問(wèn)題。

另外，由于比特幣礦機(jī)的定價(jià)是商家利用礦工盲目心態(tài)而定的，讓你感覺(jué)能夠在一兩個(gè)月內(nèi)回本，但實(shí)際上由于挖礦難度上漲和比特幣價(jià)格波動(dòng)的原因，其實(shí)是很難回本的。而且就算在三個(gè)月左右回本了，此時(shí)的礦機(jī)由于難度太高已經(jīng)挖不出什么東西來(lái)了，相當(dāng)于此前的幾個(gè)月你都是在幫礦機(jī)商人打工。

不僅如此，“礦場(chǎng)”也有很大的成本支出。經(jīng)營(yíng)一家比特幣“礦場(chǎng)”，每個(gè)月最大開(kāi)支是電費(fèi)，占到經(jīng)營(yíng)成本的六七成左右。與之相比，人工成本、寬帶費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)開(kāi)支等相對(duì)較少。大型礦場(chǎng)1個(gè)小時(shí)可能就會(huì)用掉幾千度電，24小時(shí)用掉就會(huì)用掉十幾萬(wàn)度電。但若按照每度電0.4元的行業(yè)均價(jià)計(jì)算，該“礦場(chǎng)”一年電費(fèi)就要百萬(wàn)元。

而最初搭建機(jī)房時(shí)，還要給機(jī)房布置散熱系統(tǒng)，光是前期投入都要幾十萬(wàn)至百萬(wàn)元不等。礦機(jī)和虛擬貨幣的價(jià)格卻不能保證，有的礦場(chǎng)挖礦所得可能完全不能抵消投入。只能通過(guò)出租礦機(jī)來(lái)抵消損失。

虛擬貨幣之礦機(jī)黑幕

上文說(shuō)道，全球礦機(jī)市場(chǎng)被一兩個(gè)有能力的公司壟斷，這其中就包括比特大陸公司。全球每10臺(tái)比特幣礦機(jī)，就有8臺(tái)出自這家公司。

全球每挖出10個(gè)比特幣，就有一半以上來(lái)自它的礦場(chǎng)。

比特大陸，伴隨著比特幣價(jià)格的飛速上漲的同時(shí)也完成了壯舉，從籍籍無(wú)名到全球知名的芯片公司，它只花了三年時(shí)間。

同樣在這三年時(shí)間，“礦霸”這個(gè)詞匯頻繁出現(xiàn)，挾持算力、分叉比特幣、粉塵攻擊等聲音不絕于耳。

而其最明顯的“收割韭菜”的內(nèi)幕就正顯現(xiàn)在其礦機(jī)銷(xiāo)售的策略里。

2018年4月24日，比特大陸宣告比原鏈的ASIC礦機(jī)開(kāi)發(fā)成功，將于2018年月4月25日發(fā)售，定價(jià)17000元，國(guó)內(nèi)外各賣(mài)2500臺(tái)，共5000臺(tái)，每人限購(gòu)1臺(tái)。

通過(guò)計(jì)算前期礦機(jī)收益每天將超過(guò)300元，這讓所有的礦工甚至從未挖過(guò)礦的投資者都加入了搶B3礦機(jī)的大潮中，國(guó)內(nèi)的2500臺(tái)礦機(jī)讓人搶破了頭，幾秒之內(nèi)就被搶購(gòu)一空，但最終顯示絕大部分礦機(jī)都流入了黃牛手里，并溢價(jià)1500-3000元左右出手了。

一星期后的2018年5月2日，比特大陸再次開(kāi)放B3礦機(jī)的發(fā)售，發(fā)貨時(shí)間與上一批機(jī)器非常接近，然而這次的定價(jià)僅為11000元，意味著買(mǎi)了第一批礦機(jī)的用戶還沒(méi)收到礦機(jī)就被比特大陸收割了6000元，如果是從黃牛手上買(mǎi)的那很可能就是虧1萬(wàn)腰斬了。

這樣的做法總得要給大家一個(gè)解釋才是，但比特大陸的解釋就是將會(huì)贈(zèng)送一張4000元的優(yōu)惠券……

不由讓人想起了螞蟻礦機(jī)L3+的慘案

第一次售價(jià)為17500 第一次降價(jià)為15000 第二次降價(jià)為11200 第二次降價(jià)為10000 第三次降價(jià)為9200 第四次降價(jià)為6200 第五次降價(jià)為6000 第六次降價(jià)為3200

礦機(jī)這一路下跌的過(guò)程中，比特大陸再一路發(fā)優(yōu)惠券給高價(jià)購(gòu)買(mǎi)礦機(jī)的用戶，賣(mài)完一批礦機(jī)就降價(jià)然后發(fā)優(yōu)惠券補(bǔ)償一部分差價(jià)，逼著用戶繼續(xù)買(mǎi)礦機(jī)，如果不用優(yōu)惠券再去購(gòu)賣(mài)礦機(jī)拉低下成本就會(huì)凈虧這么多錢(qián)，而一旦用了優(yōu)惠券購(gòu)買(mǎi)礦機(jī)要面對(duì)礦機(jī)的下一次降價(jià)，再給你發(fā)優(yōu)惠券，讓用戶一路買(mǎi)，一路虧，并且一路送優(yōu)惠券。

這次許多購(gòu)買(mǎi)B3礦機(jī)的投資者都是比原鏈的持有者，許多是以前完全沒(méi)有挖過(guò)礦的，完全是出于對(duì)比特大陸的信任，單純的認(rèn)為比特大陸再怎么樣也不至于讓第一批搶購(gòu)礦機(jī)的用戶就血本無(wú)歸吧。

但現(xiàn)實(shí)就是那么殘忍，一星期前你可能20000買(mǎi)了一臺(tái)B3礦機(jī)，一星期之后的今天11000的礦機(jī)官網(wǎng)隨時(shí)可以買(mǎi)到，這一切就發(fā)生在一星期之內(nèi)，連礦機(jī)都沒(méi)收到就被割了韭菜，而始作俑者就是花了3年時(shí)間從籍籍無(wú)名到全球知名的芯片公司比特大陸。

高價(jià)搶購(gòu)—降價(jià)—發(fā)優(yōu)惠券—低價(jià)賣(mài)—再降價(jià)—再發(fā)優(yōu)惠券……無(wú)限循環(huán)

這樣的銷(xiāo)售策略傷害了多少用戶無(wú)法統(tǒng)計(jì)，盡管目前比特大陸任然掌握著比特幣世界的絕大部分算力，生產(chǎn)著這個(gè)世界上最多的礦機(jī)，但這家公司還能走多遠(yuǎn)…

結(jié)尾

虛擬貨幣本身已經(jīng)是風(fēng)波詭譎，其衍生行業(yè)礦機(jī)產(chǎn)業(yè)也黑幕重重。

雖然任何投資都有其風(fēng)險(xiǎn)，但是風(fēng)險(xiǎn)也要保證在自己能夠承受范圍之內(nèi)。

對(duì)于想要投資礦機(jī)產(chǎn)業(yè)和進(jìn)軍幣圈的人來(lái)說(shuō)，預(yù)估好自己能承受的風(fēng)險(xiǎn)是重中之重。